CIAC | Alerta de burla via MB Way com o esquema “Transferência por Engano”

Recebeu uma mensagem no WhatsApp a dizer que lhe enviaram dinheiro por engano através do MB Way? Tenha cuidado, trata-se de um esquema fraudulento. Saiba como identificar esta armadilha e proteger-se.

O método parece simples, mas é eficaz: a vítima recebe uma notificação real de transferência. Pouco depois, surge uma mensagem no WhatsApp de alguém a alegar um erro e a pedir a devolução do montante. Ao fazê-lo, a vítima acaba por atuar, sem saber, como intermediária numa rede de branqueamento de capitais.

O primeiro sinal de alerta é claro: o número que o contacta pelo WhatsApp não é o mesmo que realizou a transferência original.

Como funciona este esquema?

O alvo recebe dois contactos distintos:

1. Uma notificação legítima de receção de fundos no MB Way.
2. Uma mensagem de WhatsApp apelando à boa-fé da vítima para “devolver” o dinheiro.

Embora pareça um erro honesto, o mecanismo por trás é perigoso. O conselho fundamental é: não reaja por impulso e nunca faça o envio do dinheiro para o número indicado na mensagem de WhatsApp.

Por que razão não deve devolver o dinheiro manualmente?

Ao devolver o valor de imediato, corre riscos graves:

• Branqueamento de Capitais. O dinheiro recebido tem, frequentemente, origem noutros crimes. Ao transferi-lo para o número do burlão, está a ajudar a ocultar o rasto do dinheiro, tornando-se uma “mula de dinheiro”.
• Cumplicidade Criminal Involuntária. O seu IBAN fica registado num fluxo financeiro ilícito, o que pode levar a investigações das autoridades sobre a sua conta.

O que fazer se for alvo desta tentativa?

Siga estes passos rapidamente:

1. Corte a comunicação: Não responda às mensagens nem atenda chamadas do suspeito.
2. Contacte o seu Banco: informe a instituição de que recebeu fundos de origem desconhecida seguidos de um pedido de devolução para um número diferente. O banco deve orientar a reversão correta e segura. Se necessário, contacte também a SIBS.
3. Guarde Provas: Não apague o histórico. Tire capturas de ecrã das mensagens, registos de chamadas e comprovativos das operações.
4. Denuncie: apresente queixa na Polícia Judiciária (PJ), PSP ou GNR. A denúncia é vital para combater estes grupos.

Dicas essenciais de prevenção

• O MB Way nunca pede códigos para receber dinheiro. O processo é automático. Qualquer pedido de interação (links ou pins) para receber pagamentos é fraude.
• A sua conta é pessoal. Nunca adicione números de terceiros no Multibanco nem siga instruções telefónicas para “configurar” a aplicação.
• Fale com o banco primeiro. Se receber dinheiro por engano, nunca o devolva manualmente para um telemóvel.

Outras variantes de fraude

Os burlões utilizam também a função “Pedir Dinheiro”, escrevendo na descrição frases como “Recebeu 150€. Introduza o PIN para confirmar”. É mentira: no MB Way, o PIN só é usado para enviar dinheiro, nunca para receber.

Esteja também atento a tentativas de controlo da conta (comum em sites de vendas como OLX ou Marketplace) através da associação de números estranhos no Multibanco, ou pedidos de partilha de códigos de ativação. Estes códigos são a chave da sua conta; nunca os partilhe nem siga instruções junto a um terminal de pagamento.

Apesar de ser um sistema seguro, o MB Way é usado em esquemas de engenharia social. Mantenha-se vigilante e siga as boas práticas de segurança.

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